财务人必看！掌握这8大Excel函数，工作效率直接翻倍 | 帆软九数云
作为财务人员，你是否每天都在重复核对数据、计算报表、统计明细的工作？面对动辄上千行的表格，手动输入公式不仅耗时，还容易出错，加班更是家常便饭。
今天为大家介绍8个财务专用的Excel函数，只要吃透它们，基础工作都能一键搞定，效率直接翻倍！今天就带大家逐个拆解，从是什么到怎么用，看完就能上手实操。
一、SUM函数
SUM函数是Excel函数中最基础也最常用的求和函数，能快速计算指定区域内所有数值的总和，支持单个区域、多个区域甚至不连续单元格的求和。
核心用途：
- 月度 / 季度 / 年度营收、成本、费用汇总；
- 员工工资总额、报销金额合计；
- 报表中某一列 / 某几列数据的快速加总。
示例说明：
- 简单求和
若是连续区域求和，则取两端单元格数位， =SUM(C5:E5) 按下回车后 F5会自动显示C5到E5所有数值的总和，无需手动逐个相加。
若是非连续区域的复合范围求和，则公式为：=SUM(C18:C20,E18:E20) ，将两个连续区间之间用“，”隔开，即可求和两个非连续区域。单个单元格求和也是用“，”隔开。
- 交叉区域求和
交叉求和指两个数据区域范围内有相交范围的和。
在两个区域之间，使用空格隔开。中间添加一个空格，代表告诉excel需要执行交叉计算。
在I37单元格求交叉区域的和，公式为：=SUM(C31：F35 E33：H37)，结果为：501。
如果是求交叉以外的区域的和，公式为：=SUM(C31:H37)-SUM(E33:F35)，结果为：2375。
二、VLOOKUP函数
VLOOKUP函数是 “垂直查找函数”，简单说就是 “按条件找数据”—— 只要知道一个唯一标识（如员工 ID、发票编号），就能从另一个表格中快速匹配出对应的信息，避免反复切换表格手动查找。
=VLOOKUP(查找值,B查询范围,列序数,匹配条件)
核心用途：
- 用员工 ID 匹配工资表中的 “基本工资”“绩效奖金”；
- 用发票号匹配报销表中的 “报销人”“报销事由”；
- 跨报表核对数据（如将销售明细表与回款表匹配）。
示例说明
现有两张表，第一张表是全量的销售业绩表，第二张表需要查询员工的销售业绩，使用Vlookup函数，=VLOOKUP(E2,B:C,2,0)；
- 第1个参数E2，代表要查找的销售人员姓名
- 第2个参数B:C，代表查找区域
- 第3个参数2，代表返回第2列销售业绩
- 最后一个参数0，代表精确查找。
三、IF函数
IF 函数是 “条件判断函数”，能根据指定条件返回两种结果（“符合条件怎么做”“不符合条件怎么做”），支持多层嵌套，解决财务中的 “分类判断” 问题。
=IF(条件，条件成立时返回的值，条件不成立时返回的值)
核心用途：
- 判断员工工资是否达到个税起征点（如 “≥5000 元需计税，<5000 元不计税”）；
- 区分报销金额是否超标（如 “≤1000 元正常报销，>1000 元需审批”）；
- 标注应收账款是否逾期（如 “超过 30 天为‘逾期’，否则为‘正常’”）。
示例说明：
假设 B 列是 “员工成绩”，要在 C 列判断是否合格（合格分界线是70分）
在 C2 输入公式：=IF(B2>70,"合格","不合格")，如果成绩>=70，返回"合格"，否则返回"不合格"。
四、SUMIF/SUMIFS函数
SUMIF是单条件求和函数，即 “满足 1 个条件的数值总和”
=SUMIF(条件区域, 条件, [求和区域])
SUMIFS是多条件求和函数，即 “同时满足多个条件的数值总和”，SUMIFS函数比SUMIF函数更灵活，是财务筛选数据的核心工具。
=SUMIFS(求和区域, 条件区域1, 条件1, [条件区域2, 条件2], ...)
核心用途：
- SUMIF：计算 “销售部 1 月差旅费总”、“张三全年报销金额合计”等；
- SUMIFS：计算 “销售部 + 1 月 + 差旅费≤500 元的总和”“北京分公司 + Q1 + 营收≥10 万的总和”。
示例说明：
现有 “销售明细表”：A 列 “产品名称”，B 列 “销售数量”，C 列 “销售金额”
- 例1（SUMIF）：计算 “苹果” 的所有销售额总和，公式： =SUMIF(A:A, "苹果", C:C) ，即在A列找 “苹果”，对应 C 列的金额求和
- 例2（SUMIFS）：计算 “苹果 + 销售数量50 ” 的总和，公式： =SUMIFS(D:D, A:A, "苹果", B:B, "50") ，即在D列求和，条件是A列=苹果、B列=50，多条件同时满足
五、COUNTIF/COUNTIFS函数
COUNTIF函数和COUNTIFS函数通常用于计算区域中满足给定条件的单元格的个数。
- COUNTIF：单条件计数，即 “满足1个条件的单元格数量”；
- COUNTIFS：多条件计数，即 “同时满足多个条件的单元格数量”，常用于统计 “数量类” 指标。
=COUNTIF(单元格区域,条件)
其中条件是指确定哪些单元格将被计算在内的条件，其形式可以为数字、表达式或文本
核心用途：
- COUNTIF：统计 “1 月逾期应收账款的笔数”“报销金额超 1000 元的次数”；
- COUNTIFS：统计 “销售部 + 1 月 + 差旅费超 500 元的报销笔数”“Q1 + 北京分公司 + 营收达标（≥10 万）的客户数”。
3. 示例说明
在 “销售明细表”（A列 “日期”，B列 “产品名称”，C列 “规格型号”，D列 “金额”），统计指定产品每日的销售记录数
选中G2单元格，在公式编辑栏中输入如下公式，得出第一个日期中“圆钢”的销售记录数
=COUNTIFS(B$2:B$20,"圆钢",A$2:A$20,"2013-1-"&ROW(A1))
选中G2单元格向下复制公式，即可批量得出各日期中“圆钢”的销售记录数
六、PMT函数
PMT函数是 “年金函数”，专门用于计算贷款的 “每期还款额”（包括本金和利息），只需输入利率、期数、贷款总额，就能快速得出每月/每年应还的金额，无需手动算利息。
=PMT(利率, 期数, 贷款总额)
核心用途：
- 计算公司 “经营贷每月还款额”“房贷每月还款额”；
- 对比不同贷款方案的还款压力（如 “年利率 4.5% vs 5%，每月差多少”）；
- 预算长期贷款的总利息（每期还款额 × 期数 - 贷款总额）。
示例说明：
公司贷款100万元，年利率3.6%，贷款期限25年（按每月还款计算），求每月还款额
首先明确参数：
- 月利率：3.6%/12 = 0.3%（即 0.003）；
- 总期数：25年 ×12 = 300 期；
- 贷款总额：1000000 元（Excel 中负数表示 “流出”，可忽略符号，仅看数值）。
选择单元格：在需要计算每期偿还金额的单元格中输入PMT函数 =PMT(0.003, 300, 1000000) ，计算结果约为 “5060.03”，即每月需还款5060.03元。
七、ROUND函数
ROUND 函数是 “四舍五入函数”，用于将数值保留指定的小数位数，避免财务数据中出现 “小数点后 6 位” 的冗余情况，确保报表精度统一（如保留 2 位小数，符合货币单位 “元” 的显示习惯）。
=ROUND（数字,小数位数）
核心用途：
- 处理 “应纳税额”“利润额”“单价” 等需保留 2 位小数的数据；
- 汇总数据时统一精度（如避免 “100.5” 和 “100.50” 同时出现）；
- 计算百分比时保留 1 位或 2 位小数（如 “利润率 15.3%” 而非 “15.3289%”）。
示例说明：
八、INDEX+MATCH函数
INDEX函数用于 “按位置取数据”（如 “取 A 列第 5 行的内容”），MATCH 函数用于“按条件找位置”（如 “找‘张三’在 A 列的第几行”）。两者组合后，能实现 “双向查找”（既可以垂直找，也可以水平找），比 VLOOKUP 更灵活（VLOOKUP 只能从左往右找）。
=MATCH(查找值,查找范围,查找类型)
=INDEX(引用区域,行号,列号)
核心用途：
- 用 “员工姓名” 匹配 “年度奖金”（若奖金在姓名右侧，VLOOKUP 可实现；若在左侧，必须用 INDEX+MATCH）；
- 跨行列匹配（如 “找‘销售部’+‘Q3’对应的‘营收’”）；
- 动态匹配数据（如报表更新后，公式自动匹配最新数据）。
示例说明：
左边是明细数据，现在要根据单号查找下一行对应的客户付款、单号、日期；比如单号IV-288228，下一行的对应值就是OR-2222/005;这个跟VLOOKUP不一样。
最后
掌握以上8个Excel函数，能解决财务人员的大部分Excel 基础工作，但面对多表联动、动态报表、数据可视化等复杂需求，Excel 操作依然繁琐：比如要做月度营收对比图，需要先汇总数据，再插入图表，后续数据更新还要重新调整。
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