企业在发展过程中，资金管理是至关重要的环节。有效的资金管理能够确保企业拥有充足的运营资金，应对突发风险，并支持战略目标的实现。然而，传统的资金管理方式往往依赖于繁琐的报表和人工分析，效率低下且容易出错。资金看板的出现，为企业提升资金管理效率提供了新的解决方案。

一、什么是资金看板？

资金看板是一种通过实时数据可视化来监控和管理企业资金状况的工具。它将企业的各项资金数据，如银行存款、应收应付账款、现金流量等，集中展示在一个界面上，并利用图表、指标等形式进行直观呈现。管理人员可以通过资金看板随时了解企业的资金状况，及时发现潜在的风险和机会，从而做出更明智的决策。

二、资金看板的核心功能

1. 资金概览：集中展示企业当前资金余额、各账户资金分布等概览数据，让管理者能够一目了然地了解企业的整体资金状况。
2. 流入流出分析：通过图表等形式，实时反映企业的现金流入和流出情况，帮助管理者了解资金的来源和去向，分析资金周转效率。
3. 趋势预测与风险预警：结合历史数据和动态监控，对未来资金流动趋势进行预测，并对异常波动或风险事件发出预警，帮助管理者提前做好应对准备。
4. 可视化展示：利用折线图、饼图等多种图表与色彩，提升数据的可读性和理解力，便于非财务专业人员也能快速掌握资金状况。
5. 个性化定制：根据企业不同的管理需求，定制展示指标和分析维度，实现多维度的资金视图。
6. 实时性：动态更新数据，确保资金看板反映的是企业最及时的资金变化。

三、资金看板的应用场景

1. 日常监控：企业可以通过资金看板实时监控资金状况，及时发现异常情况，如资金短缺、应收账款逾期等。
2. 优化资金配置：通过分析资金看板中的数据，企业可以了解各项业务的资金使用效率，从而优化资金配置，将资金投入到更有价值的领域。
3. 风险控制：资金看板可以帮助企业识别潜在的财务风险，如资金链断裂风险、汇率风险等，从而采取相应的措施进行风险控制。
4. 决策支持：高管可以利用资金看板了解企业的资金状况，为投资、融资、并购等重大决策提供数据支持。
5. 跨区域、跨部门资金动态监控：提升供应链或集团整体的资金利用效率。
6. 高管决策支持：实现资金布局的高效分配和调度。

四、资金看板如何提升企业资金管理效率

1. 提高信息透明度：资金看板将企业的各项资金数据集中展示，打破了信息孤岛，提高了信息的透明度，让管理者能够全面了解企业的资金状况。
2. 提升决策效率：资金看板利用可视化图表呈现数据，让管理者能够快速掌握关键信息，减少了人工分析的时间，提升了决策效率。
3. 加强风险控制：资金看板可以实时监控资金状况，并对异常情况发出预警，帮助管理者及时发现潜在的风险，从而采取相应的措施进行风险控制。
4. 优化资源配置：通过分析资金看板中的数据，企业可以了解各项业务的资金使用效率，从而优化资源配置，将资金投入到更有价值的领域。
5. 节约时间成本：航天电工集团财务部通过一张资金看板串联多家分公司数据，通过自动化计算，节约分公司出纳每天2小时的汇总计算时间，对于总部出纳来说，能够提前0.5-1天获取各分公司数据，并节约了重复计算的时间成本。

五、借助九数云BI打造企业专属资金看板

对于企业而言，选择一款合适的BI工具至关重要。九数云BI作为一款高成长型企业首选的SAAS BI工具，可以帮助企业轻松搭建专属的资金看板，提升资金管理效率。

1. 数据整合能力：九数云BI支持多种数据源的接入，包括Excel、数据库、API等，可以将企业分散在不同系统中的资金数据整合到一个平台。
2. 可视化分析能力：九数云BI提供丰富的图表类型和灵活的自定义功能，可以帮助企业将资金数据以直观、易懂的方式呈现出来。
3. 自动化报表能力：九数云BI可以自动生成资金报表，减少人工操作，提高报表效率。
4. 移动端支持：九数云BI支持移动端访问，管理者可以随时随地查看资金看板，及时掌握企业资金状况。

航天电工集团财务部在使用九数云BI后，将40多个银行账户、10个核算账簿的资金数据整合到资金看板中，涵盖了20余张基础数据表和10余张分析表，制作了近百个图表，并通过导航链接将银行账户余额、票据余额、资产结算明细、银行走势分析等看板整合到一个资金驾驶舱上，极大提升了财务数据共享和利用效率。

九数云BI在资金看板中的功能与优势

• 多数据源连接，构建统一数据视图：九数云BI能够连接企业现有的财务系统、银行账户数据等，打破数据孤岛，形成全面、统一的资金数据视图。
• 灵活的自定义看板，满足个性化需求：企业可以根据自身的需求，自定义资金看板的指标、图表和布局，实现个性化的资金监控和分析。
• 实时数据更新，掌握最新资金动态：九数云BI支持实时数据更新，确保资金看板反映的是企业最新的资金状况，帮助管理者及时做出决策。
• 强大的数据分析功能，深度挖掘资金价值：九数云BI提供丰富的数据分析功能，如趋势分析、对比分析、预警分析等，帮助企业深度挖掘资金数据背后的价值，发现潜在的风险和机会。
• 便捷的移动端访问，随时随地掌握资金状况：九数云BI支持移动端访问，管理者可以通过手机或平板电脑随时随地查看资金看板，及时掌握企业资金状况。

总结

资金看板是提升企业资金管理效率的有效工具。通过实时数据可视化和监控，资金看板可以帮助企业提高信息透明度、提升决策效率、加强风险控制和优化资源配置。九数云BI作为高成长型企业首选的SAAS BI工具，可以帮助企业轻松搭建专属的资金看板，实现资金管理的数字化转型。如果您想了解更多关于九数云BI的信息，可以访问九数云官网（www.jiushuyun.com)，免费试用体验。