财务分析不用愁,全套财务分析模板搞定月末+年终! | 帆软九数云
别再自己对着Excel扒数据到半夜,也别纠结图表怎么画才清晰了!我给大伙儿整理了一套 2025 最新的 “万能财务分析模板”,不管你是在工厂做制造业财务,还是在门店搞服务业核算,哪怕是银行、基金这类金融机构,这套模板都能直接用。
你只要把基础的财务数据导入进去,就会自动生成8大维度的可视化图表,像营业收入、净利润、现金流这些老板最关心的核心指标,一眼就能看明白。文末我放了全套财务分析模板的下载链接,有需要的直接去拿~
一、财务综合分析
写文章讲究个“总分总”,咱做财务分析也是类似思路,先来个 财务综合情况介绍。它会把营业收入、净利润、应收/付账款、资产负债这些重要指标汇总到一块儿。基于这些数据,就能简单判断企业的财务状况是否健康,有无大问题。

二、财务能力分析
企业盈利情况如何、能走多远,需要依靠财务能力分析,具体分四块来看:
01 盈利能力分析
企业要活下去,首先得能赚钱,盈利能力分析就是帮你算明白 “公司到底赚了多少钱”。它会把各个业务板块的盈利情况拆解开,哪个业务是 “摇钱树”,哪个业务一直在 “拖后腿”。知道了这些,就能重点发力赚钱的业务,想办法让利润再往上冲一冲。

02 发展能力分析
光当下赚钱还不够,得看企业能不能持续增长。发展能力分析通过分析近几年的收入增长率、利润增长率等多维指标,判断企业后续的发展潜力。

03 营运能力分析
企业手里的资产,像厂房、设备、存货这些,需要定期关注它们的使用效率如何。营运能力分析就盯着应收账款、存货这些指标。通过这些数据,能轻松找出运营环节的“堵点”,比如存货压了太多钱、客户欠款拖太久,然后针对性地优化流程,让资产转得更快。

04 偿债能力分析
企业难免会借钱经营,但欠的钱能不能按时还上,直接关系到资金链会不会断。偿债能力分析会算流动比率、资产负债率这些指标,帮助企业评估当前的债务风险。

三、资产负债分析
资产负债表就像企业的 “家产清单”,但光看报表可能觉得乱,这套模板会把资产、负债的结构拆得清清楚楚。比如资产里有多少是现金、多少是固定资产,负债里有多少是欠银行的、多少是欠供应商的。对着这些拆解后的数据,能清楚看到企业的资产质量怎么样,有没有很多 “没用的闲置资产”,同时也能针对性地优化资源配置,把高成本的负债降一降。

四、利润收入分析
01 利润总览分析
利润是企业经营的 “成绩单”,这部分会把总利润拆成主营业务利润、其他业务利润等,收入也会按产品、区域、客户类型分类。通过这些拆解,能快速找到利润增长的关键因素,为提升盈利能力找对方向。

02 利润对比分析
光看自己的利润数字没用,得跟别人比、跟过去比。利润对比分析通过对比分析财务数据,找出企业目前存在的差距,有的放矢。

03 收入分析
收入结构合不合理,直接影响企业的抗风险能力。收入分析会展示收入的构成,比如主营业务收入占比多少,还会可视化收入的变化趋势。如果发现收入全靠某一个业务支撑,风险就太大了,就能及时想办法拓展其他收入来源。

五、成本费用分析
企业经营不光要会 “开源”,更要会 “节流”,成本费用控制就是 “节流” 的关键。成本费用分析会把各项成本费用一一列清楚,还会算出各项费用占收入的比例。管理者可据此砍掉无效支出,优化成本结构,让每一分钱都花在刀刃上。

六、营运资金分析
应收账款、应付账款、存货是营运资金中最关键的三块,管好它们,企业的资金周转才顺畅。
01 应收账款分析
客户欠的钱什么时候能收回来,直接影响企业的现金流。应收账款分析通过展示每个客户的欠款金额、欠款时间、回款率等数据,帮助企业制定更精准的收款策略,避免钱收不回来变成坏账。

02 应付账款分析
企业欠供应商的钱,什么时候付、付多少,得拿捏好分寸 —— 付太早占用资金,付太晚影响和供应商的关系。应付账款分析会把欠各个供应商的钱、付款期限列清楚,帮你合理安排资金,在保证信誉的同时,让资金用得更灵活。

03 存货分析
库存太多,会占用大量资金;库存太少,又可能断货影响销售。存货分析会算存货周转率,展示哪些存货卖得快、哪些压了很久,还会算出库存占用的资金金额。知道了这些,就能优化库存管理,该清的滞销货赶紧清,该补的畅销货及时补,减少资金被库存 “套牢” 的情况。

七、企业纳税分析
纳税是企业必须尽的义务,这套模板会把企业缴的增值税、所得税等各项税款列出来,还会和收入、利润做对比。对着这些数据,可以快速检查有没有漏缴、错缴的情况,合理规划税务,在合规的前提下降低纳税风险。

八、杜邦分析
前面的分析都是“单点突破”,杜邦分析则是把各个财务指标串起来。通过它,能快速找到企业财务的优劣势,进而精准定位提升企业财务价值的核心环节。

最后想说
不管是月底赶报表、年中做复盘,还是年底给老板交全年总结,这套财务分析模板都能帮上忙。它通过8大方面的系统化拆解,覆盖了平时财务工作的核心场景。不用代码编程,只要导入基础的财务数据,就能直接编辑套用。
因为篇幅有限,其他模板就不一一讲解了,想要全套财务分析模板的朋友,直接点这个链接的“模板”栏目,选择“金蝶云星空”就能领:https://www.jiushuyun.com/templates
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