快速上手 | 财务分析表格怎么做，轻松搞定财务数据分析 | 帆软九数云

九数云BI小编 | 发表于：2025-09-03 14:50:29

进行有效的财务数据分析，首先需要掌握如何制作清晰、实用的财务分析表格。一份优秀的财务分析表格能够帮助企业管理者快速了解公司的财务状况，发现潜在问题，并为未来的经营决策提供有力支持。掌握财务分析表格怎么做，是提升企业财务管理水平的关键一步。

一、明确财务分析的目的

在开始制作财务分析表格之前，务必明确分析的目的。是为了评估公司的盈利能力、偿债能力、运营效率，还是为了进行预算分析？不同的分析目的将决定表格中需要包含的数据和指标。例如，如果要评估盈利能力，就需要关注收入、成本、利润等相关数据；如果需要分析偿债能力，则需要关注资产、负债等指标。

二、选择合适的财务指标

选择合适的财务指标是财务分析表格怎么做的核心环节。常用的财务指标包括：

盈利能力指标：如销售毛利率、净利润率、总资产报酬率、净资产收益率等，这些指标反映了企业在一定时期内的盈利水平。
偿债能力指标：如流动比率、速动比率、资产负债率、利息保障倍数等，这些指标反映了企业偿还到期债务的能力。
运营能力指标：如应收账款周转率、存货周转率、总资产周转率等，这些指标反映了企业资产运营的效率。
现金流量指标：如经营活动现金流量净额、投资活动现金流量净额、筹资活动现金流量净额等，这些指标反映了企业现金流入和流出的情况。

三、确定财务分析表格的结构

财务分析表格的结构设计应简洁明了，方便阅读和理解。一个典型的财务分析表格通常包含以下几个部分：

标题：清晰地表明表格的分析目的和时间范围。
指标列：列出需要分析的财务指标，如上述提到的盈利能力指标、偿债能力指标等。
期间列：列出需要分析的时间期间，如月度、季度、年度等。
数据列：填入相应期间的财务数据。
备注列：用于对特殊数据或指标进行解释说明。

四、运用数据分析工具提升效率

掌握财务分析表格怎么做的另一个关键是选择合适的工具。除了传统的Excel外，还可以使用专业的BI工具，如九数云 BI，进行更高效、更深入的财务分析。BI工具可以自动从各个数据源提取数据，并进行清洗、转换和分析，从而大大提高工作效率。

五、数据可视化让分析更直观

仅仅依靠表格数据进行分析有时显得不够直观。通过数据可视化，可以将表格中的数据转化为各种图表，如柱状图、折线图、饼图等，从而更清晰地展示财务数据之间的关系和趋势。例如，可以使用柱状图比较不同期间的收入变化，使用折线图展示利润增长趋势，使用饼图展示各项成本占比等。

六、财务分析报告的撰写

在完成财务分析表格后，还需要撰写一份详细的财务分析报告。报告应包括以下内容：

分析目的：再次明确分析的目的。
数据来源：说明数据的来源，如财务报表、会计账簿等。
分析方法：简要介绍使用的分析方法和指标。
分析结果：详细描述分析得出的结论，如公司的盈利能力、偿债能力、运营效率等。
建议：根据分析结果，提出相应的改进建议。

七、九数云BI：高成长型企业首选的财务数据分析工具

九数云BI作为高成长型企业首选的SAAS BI工具，在财务数据分析方面拥有强大的功能和优势，可以帮助企业轻松应对各种财务分析挑战。

数据整合与清洗：
- 多数据源连接： 九数云BI能够连接各种数据源，包括Excel、数据库、云服务等，将分散在不同系统中的财务数据整合到一个平台上。
- 数据格式统一： 针对建筑工程企业经常遇到的数据格式不规范问题，九数云BI提供强大的数据清洗功能，可以自动识别和转换数据格式，确保数据的一致性和准确性。
- 多表格数据连接： 对于拥有多个数据表格的企业，九数云BI支持多表格数据连接功能，可以通过简单的拖拽操作，将不同表格中的数据关联起来，进行综合分析。
报表自动化与可视化：
- 报表模板： 九数云BI内置了丰富的报表模板，涵盖了各种常见的财务分析场景，用户可以直接使用这些模板，快速生成专业的财务报表。
- 拖拽式操作： 九数云BI采用拖拽式操作界面，用户无需编写代码，只需通过简单的拖拽操作，即可完成报表的制作和修改。
- 可视化图表： 九数云BI提供了多种可视化图表，包括柱状图、折线图、饼图、散点图等，用户可以根据需要选择合适的图表，将财务数据以更直观的方式呈现出来。
数据分析与洞察：
- 多维度分析： 九数云BI支持多维度分析，用户可以从不同的角度对财务数据进行分析，发现潜在的业务机会和风险。
- 趋势分析： 九数云BI可以自动分析财务数据的趋势，帮助用户了解公司的发展动态，预测未来的发展趋势。
- 预警分析： 九数云BI可以设置预警指标，当财务数据超出预警范围时，系统会自动发送警报，提醒用户及时采取措施。
安徽派冠建筑工程有限公司的实践：
- 安徽派冠建筑工程有限公司的财务人员利用九数云BI解决了数据格式问题，实现了多表格数据连接，并将分析结果以非财务人员也能理解的图表形式呈现出来，为公司的年度/年中汇报提供了直观的数据支持。

总结

掌握财务分析表格怎么做，是企业进行有效财务数据分析的基础。通过明确分析目的、选择合适的财务指标、设计合理的表格结构，以及运用专业的数据分析工具，可以轻松搞定财务数据分析，为企业的经营决策提供有力支持。如果您想了解更多关于九数云BI的信息，可以访问九数云官网（https://www.jiushuyun.com），免费试用体验。